Scambi di barche di seconda mano: Attenzione ai venditori! Una nuova, brutta truffa

Un caso recente ci ha spinto a richiamare ancora una volta l'attenzione sulle truffe online.

Heiko Thölmann, sviluppatore di software di Amburgo e presidente dell'Associazione di Classe 49er, vuole vendere la sua Bianca 431 e l'ha pubblicizzata sulla borsa online boats.com. Alla fine di febbraio di quest'anno, viene contattato da un presunto potenziale acquirente.

Ramon R. (il nome è abbreviato qui, anche se molto probabilmente si tratta di un falso) dalla Costa d'Avorio (!) esprime interesse notificando la piattaforma di vendita e vuole maggiori dettagli sulla barca.

Due anni prima, il venditore Thölmann aveva già avuto a che fare con una truffa e quindi era stato messo in guardia, soprattutto a causa del dubbio indirizzo del potenziale acquirente. Ciononostante, prende la palla al balzo e avvia un dialogo.

Dopo il contatto iniziale, il potenziale acquirente R. pone domande quali l'esatto prezzo di vendita, se si tratta di una vendita privata o tramite un agente, da quanto tempo la barca è in vendita e da quanto tempo è in uso. L'imbarcazione era, cito: "la barca dei sogni della mia bellissima moglie e non voglio deluderla". Inoltre, non ha potuto visionare l'imbarcazione di persona e quindi voleva assicurarsi che fosse in ordine. Inoltre, non poteva pagare in contanti e avrebbe trasferito il prezzo di acquisto una volta concluso l'affare.

"Questo tipo di domanda è tipica dei truffatori", spiega Kai Jaeger del Centro di competenza per la criminalità nautica della stazione di polizia di Costanza Acqua. "L'acquirente finge interesse, cerca di dare motivazioni emotive, ma ovviamente non ha alcuna idea dell'oggetto in vendita". Anche la domanda sulla durata dell'annuncio ha un retroscena. "Vengono selezionati sempre più spesso i cosiddetti 'orologi del nonno', cioè annunci che sono online da molto tempo e in cui la pressione sul venditore per vendere è di conseguenza elevata". Indizi di frode sono anche l'acquisto senza visione e la transazione senza contanti.

L'acquirente accetta tutto, invia una copia del suo passaporto, probabilmente contraffatto, e il contratto d'acquisto firmato. Il venditore Thölmann gli fornisce quindi le coordinate bancarie per trasferire il prezzo d'acquisto di 69.000 euro.

Poco dopo, Thölmann riceve via e-mail una ricevuta di trasferimento per 75.000 euro e un'e-mail dell'acquirente in cui dichiara di aver trasferito 6.000 euro in più rispetto a quanto concordato. Questi 6.000 euro sono destinati allo spedizioniere, in modo che Thölmann possa pagarlo in contanti al momento del ritiro dello yacht.

Non appena il denaro è stato presumibilmente trasferito (ovviamente, nulla è mai stato accreditato sul conto), il signor Thölmann e il signor R. ricevono un'e-mail, presumibilmente dal Ministero delle Finanze della Costa d'Avorio. Hanno notato l'ingente trasferimento del signor R., ma che non era conforme a varie presunte leggi sulle transazioni e alle direttive fiscali. Per verificare la legalità della transazione, è stato necessario compilare una dichiarazione corrispondente e, qui, trasferire 2.995 euro. Una volta accertata la legalità della transazione, il denaro sarebbe stato ovviamente rimborsato.

L'acquirente R. chiede al venditore Thölmann di mettersi in contatto con lui molto rapidamente per questa somma, perché vuole recarsi al ministero il giorno successivo.

Thölmann interrompe il contatto.

Questa truffa sembra essere nuova. In precedenza era noto il contrario. I venditori attirano gli acquirenti con prezzi presumibilmente sensazionali, di solito per motivi emotivi, come la morte del precedente proprietario, un'urgente difficoltà finanziaria o simili.

"Tali annunci sono spesso copie di annunci reali e possono essere trovati più volte con lo stesso contenuto, anche se in luoghi diversi", spiega Kai Jaeger. In questo modo, il potenziale acquirente viene attirato solo dalla vicinanza locale. "Nelle comunicazioni successive, il luogo cambia spesso e improvvisamente l'imbarcazione può trovarsi nel Regno Unito per motivi pretestuosi. Ma il potenziale acquirente non può più vederla lì".

Non appena l'affare sembra essere in procinto di essere concluso, il venditore chiede il trasferimento di una somma, per la quale vengono addotte varie motivazioni.

Conosciamo questo tipo di frode in molti settori, come quello delle moto o delle auto, ma anche delle barche", spiega Jaeger. "Nella maggior parte dei casi, le somme d'acquisto coinvolte sono elevate, ma gli importi richiesti in anticipo sono solo nella fascia bassa a quattro cifre, quindi appaiono bassi rispetto alla transazione complessiva".

Il caso in esame, invece, in cui un venditore viene contattato da un acquirente fraudolento, è una variante più recente.

In questo momento, sia i venditori che gli acquirenti devono essere particolarmente vigili. "Stiamo assistendo a questo tipo di frode a ondate", afferma Jaeger. A quanto pare i truffatori si prendono una pausa quando la loro truffa attuale è diventata troppo nota e tornano qualche tempo dopo con una forma modificata. L'ondata è attualmente in aumento e, secondo Jaeger, il numero di segnalazioni è attualmente superiore a quello di gennaio.

Per proteggersi dalle frodi, Jaeger consiglia il buon senso e la normale prudenza. Non appena c'è anche solo il sospetto di una frode, per esempio a causa di indirizzi o nomi dubbi o, soprattutto nel caso di uno yacht, di un acquisto senza aver visto o potuto ispezionare l'imbarcazione, è bene tenersi alla larga da queste transazioni. È anche una buona idea prolungare il più possibile il contatto con la controparte e continuare a fare domande, nel modo più preciso possibile. Alcuni truffatori perdono rapidamente interesse o si espongono per mancanza di competenza.

Tuttavia, chiunque non sia sicuro può contattare direttamente l'ufficio di Jaeger. "Ma vi preghiamo di farlo prima che sia stato versato del denaro. Spesso non possiamo fare molto dopo", dice Jaeger. Sarebbe inoltre vantaggioso se la comunicazione fosse già avvenuta e ci fossero documenti, come copie di carte d'identità o simili, di cui si possa verificare facilmente l'autenticità.

Ma anche i consigli di questa parte non sono sufficienti per alcune persone. "Il nostro detentore del record è un acquirente", dice Jaeger, "che ha versato tre volte del denaro, per un totale di 5.000 euro, che alla fine è sparito. A volte l'avidità non è la politica migliore".

Contatto:
Centro di competenza per il crimine nautico B.-W.
presso la Stazione di polizia delle acque di Costanza
Stromeyersdorfstr. 7
78467 Costanza
Ufficio centrale +49(0)7531/5902-300
Fax +49(0)7531/5902-309
kbk@polizei.bwl.de