Avec la diffusion croissante d'Internet et des e-mails, les activités criminelles ont également augmenté au fil des ans. Ainsi, depuis le début du millénaire, YACHT fait régulièrement état de ce que l'on appelle les "rip deals". Il s'agit d'escroqueries qui ne visent pas seulement les propriétaires de bateaux, mais aussi les autres. Selon les informations de la rédaction, on constate actuellement une recrudescence de ce type d'escroquerie. Martin Dotti, 38 ans, n'en est pas surpris. "C'est le cas à chaque printemps, car c'est la période où l'on vend le plus de yachts", explique le fondateur et copropriétaire du portail de bateaux d'occasion boat24.com, avec lequel YACHT coopère.
La méthode des criminels est en fait relativement rapide à décrire. Il s'agit tout d'abord toujours d'établir une relation de confiance avec le vendeur d'un objet de valeur, en l'occurrence un yacht. Ainsi, les prétendus intéressés réagissent le plus souvent par des e-mails, diffusés en masse à la vitesse de l'éclair, à toutes sortes d'annonces, qu'elles soient imprimées de manière classique ou publiées sur des bourses sur Internet. Ou bien ils prennent contact personnellement via un numéro de téléphone indiqué dans l'annonce.
Les lettres envoyées sont souvent truffées de phrases toutes faites et de fautes d'orthographe, si bien qu'en toute lucidité, la méfiance du destinataire devrait déjà être éveillée. Selon Dotti, les escrocs choisissent délibérément un langage aussi saccadé pour séparer les personnes critiques de celles qui sont de bonne foi. "Ils ne font aucun effort exprès. Ceux qui sont assez naïfs pour accepter des demandes à demi-mot seront aussi plus faciles à séduire quand les choses deviendront sérieuses".
Dans un premier temps, les criminels cherchent donc à gagner la confiance d'une victime. Ensuite, si un vendeur réagit à la déclaration d'intérêt formulée de manière crue, un échange s'engage entre les deux - le premier pas est fait.
La méthode fonctionne généralement comme celle des e-mails de masse bien connus, dans lesquels de parfaits inconnus promettent beaucoup d'argent au destinataire s'il sert d'intermédiaire pour des investissements, s'il remporte un prix à la loterie ou s'il aide d'une autre manière dans des circonstances défavorables. Ce qui se passe ensuite varie, y compris dans le cas des escrocs du commerce de bateaux. Mais en fin de compte, tout se résume à ce que le vendeur ( !) déplace de l'argent à l'étranger.
Au début, la procédure favorisée fonctionnait le plus souvent avec de l'argent liquide, dont le paiement était posé comme condition à l'achat avant ou lors de la conclusion de la prétendue transaction pour diverses raisons prétextes (commission, échange d'argent sale, honoraires d'avocat, etc.). Il y a quelques années, les experts estimaient déjà le montant des dommages ainsi causés à plus d'un milliard d'euros par an. YACHT s'était engagé une fois dans la préparation d'un tel deal en Italie pour un reportage (cahier 9/2003) au moment où cette arnaque était à la mode et avait abordé le sujet à plusieurs reprises par la suite (par exemple dans YACHT 21/2012 ).
La méthode est lucrative même pour un petit nombre de cas
Le transfert d'argent liquide présente toutefois un inconvénient majeur pour les escrocs : il faut qu'il y ait une rencontre personnelle entre la victime et le malfaiteur. C'est pourquoi ils sont de plus en plus nombreux à convaincre leurs victimes d'effectuer un transfert sans argent liquide. Il peut sembler difficile pour des personnes extérieures de croire que quelqu'un puisse tomber dans le panneau, mais vu le nombre de courriels envoyés, il n'est pas nécessaire qu'il y en ait beaucoup : même avec une énorme perte de diffusion, c'est-à-dire si seule une infime minorité joue le jeu, la méthode est lucrative.
En ce qui concerne le commerce de bateaux d'occasion, on assiste actuellement à la renaissance d'une méthode qui consiste à vérifier le prétendu sérieux de l'acheteur potentiel en lui envoyant un catalogue de questions standardisé et simulant l'intérêt ( similaire à celui déjà discuté en 2014 sur le forum YACHT ) et un fichier de passeport au format PDF. En principe, même les spécialistes sceptiques ne peuvent souvent pas reconnaître de caractéristiques de falsification sur de tels "documents" - mais cela ne veut absolument rien dire. En effet, un tel fichier ne peut pas servir de preuve d'identité.
Elle peut par exemple être partiellement falsifiée, ce qui ne serait pas reconnaissable sous cette forme numérique même avec un œil exercé, elle peut représenter une pièce d'identité volée ou être librement assemblée sur ordinateur avec des noms et des indications non suspects. Cela non plus ne serait pas visible au format PDF. Malgré tout, un tel fichier avec photo et données personnelles suggère apparemment à certaines personnes qui veulent vendre leur bateau une sorte de respectabilité de l'expéditeur - et la possibilité de pouvoir l'identifier facilement en cas de doute.
Dans plusieurs cas actuels dont YACHT a connaissance, en rapport avec des offres de vente pour des bateaux très différents, la personne prétendument intéressée se fait passer pour un Américain avec un tel "document". Selon les informations de la police, à laquelle YACHT a soumis le fichier actuellement en circulation pour examen, le "passeport" utilisé dans ce cas est facilement reconnaissable par les experts comme étant un faux.
Dans tous les cas, il est recommandé de faire preuve d'une saine méfiance face aux réactions qui semblent étranges aux annonces de bateaux d'occasion.
Pour en savoir plus sur ce sujet et sur ses mesures de prévention, lisez l'interview de l'exploitant de la plateforme en ligne Martin Dotti dans YACHT 14/2019, en vente à partir du 26 juin.
En tant que vendeur de bateaux d'occasion, ne vous engagez pas dans des transactions qui semblent suspectes pour les raisons suivantes :
- La personne intéressée s'annonce de l'étranger et ne peut pas donner d'adresse vérifiable.
- L'intéressé ne négocie pas le prix, voire offre plus que ce que vous demandez.
- L'intéressé ne se soucie pas des détails du yacht, il ne veut ni le voir ni le faire naviguer.
- L'intéressé raconte des histoires peu plausibles sur ses conditions de vie et son intérêt inconditionnel pour l'achat du yacht.
- L'intéressé exige des modes de paiement inhabituels (espèces, virements anticipés, conversion de devises, etc.)
Les personnes lésées doivent contacter le centre de compétence de la police de Constance pour la criminalité liée aux bateaux, téléphone : 07531 / 5902 - 301 ; e-mail : kbk@polizei.bwl.de.
